"פרוטה ופרוטה מצטרפת לחשבון גדול"

תלמוד בבלי

מודל גורן

הבעיה

ניהול ההון המשפחתי שנצבר בעמל רב הינה מטלה קשה ומורכבת. לאור שינויי חקיקה ותנאי שוק משתנים המשפחה לרוב פועלת במטרה לפתור בעיה מקומית ללא מבט על התמונה המלאה. לרוב בליווי בעלי מקצוע, בעלי הכשרה לתחום מצומצם העונה על הבעיה הספציפית, דבר שמאדיר את הקוטביות בתיק הכולל, ויוצר פערים גדולים בין המצב הקיים לזה הרצוי בעת בחינת הצורך. כמו כן, מרבית נותני השירותים פועלים בעולם מוצרים מצומצם לעומת זאת, יריעת האפשרויות רחבה משמעותית יותר. 

 

ריבוי ערוצי מידע

יועץ השקעות בבנק, מנהל תיקים, רואה חשבון, יועץ משכנתאות, סוכן הביטוח - עודף המידע מוביל לקושי בקבלת החלטות.

חוסר התאמה לצורך

קניית המוצרים הפיננסים הפנסיוניים והביטוחיים נעשית כטלאי על טלאי ובראיה צרה.

יעוץ נקודתי

טיפול חד פעמי לא נותן מענה לשינויים בצרכי המשפחה, ריגולציה משתנה ושוק דינמי.

התמודדות עם נותני שירות

פניה לקבלת שירות מחברות הביטוח, חברות ההשקעות והבנקים מביא לאבדן זמן רב ואנרגיה.

הצגה עצמית

גורן ניהול הון משפחתי היא אגד של אנשי מקצוע מתחומי התמחות שונים אשר חברו יחד ללוות באופן המקצועי ביותר את משפחתך בסבך המידע הנובע מעולם הפיננסי, הפנסיוני, המיסויי, המימוני והביטוחי. גורן ניהול הון משפחתי מלווה באופן אישי עשרות משפחות החל משנת 2008.

  • מנהלי הכספים, ההשקעות והסיכונים האישי של המשפחה.
  • שילוב כוחות של מומחי השקעות, מומחים מעולם הפנסיה והביטוח, ייעוץ המס וייעוץ המשכנתאות בישראל.
  • באמצעות תכנון פיננסי מותאם אנו מלווים את משפחתך לבניית תיק חיסכון כולל תחת פיקוח ובקרה של מומחים המוודאים את שמירת התאמתו לאור השינויים בצרכים, בשוק וברגולציה.

פגישה

במטרה להציג את פעילותנו ופועלנו, נשמח לערוך פגישה במשרדנו או במקום שיהיה לכם נוח.

בפגישת היכרות נציג את מורכבות שוק החיסכון הקצר וארוך הטווח, את הצורך בעריכת בדק בית, סדר, ארגון ואיתור נכסים אבודים.

מומחה גורן ניהול הון משפחתי יציג את הפתרון הייחודי שלנו וכן חלופות המציגות כיצד לחסוך כסף רב.

הגשת דו"ח

ריכוז
בדו"ח התכנון הפיננסי המותאם, נרכז את כלל הנכסים שיוצגו למומחי גורן ניהול הון משפחתי.
ייעול
ייעול תיק ההשקעות על ידי ניתוח וניצול הטבות מס באפיקי ההשקעה הפטורים ממס.
תכנון
הדו"ח מציג תכנון החיסכון על בסיס ייעדי המשפחה והשקעות על פי הצורך של כספי החיסכון. 
חלופות
בדו"ח אנו מציגים את מיטב החלופות אשר עומדות בפני המשפחה.
חסכון
חיסכון בעלויות מס, דמי ניהול, פרמיות ביטוח ובחירת מסלול החזרי מימון מתאימים. 
יישום
הדוח מעניק נקודות מעשיות לביצוע.

מתיאוריה למעשה

ליווי אישי של המשפחה ביישום ההמלצות על ידי מומחה גורן ניהול הון משפחתי

בקרה ודיווחים

נשארים עם אצבע על הדופק כדי שתתפנו לעיסוקכם השוטף

צרו קשר

קרליבך 11
מיקוד: 67132
ת.ד: 51897
תל אביב
info@goren-fin.com
072-2326444